Dicas para salvar sua loja da crise e equilibrar as finanças

Sua loja foi afetada pela crise financeira e você não sabe como lidar com essa situação? Antes de qualquer decisão, o primeiro passo é manter a calma! 

Superar um momento “vermelho” é um desafio para qualquer pessoa empreendedora, por esse motivo, é necessário planejar os próximos passos para tirar a sua empresa do endividamento. 

Neste texto, vou compartilhar com você algumas dicas de como sair do endividamento e te ajudar nesse processo. 

Que tal verificar as áreas do seu negócio com maior precisão? Com os relatórios do Nex, você pode verificar as vendas, o estoque, o lucro e a movimentação da sua loja com rapidez e com clareza. Saiba mais sobre o nosso recurso! 

Avaliação da real situação financeira do negócio

O primeiro passo para sair da crise financeira é organizar as despesas, como as contas fixas, as contas não fixas, os gastos com produtos, fornecedores e caso tenha funcionários, a folha de pagamento e os seus ganhos. 

Fazer essa análise dará uma visão clara da sua vida financeira e quais serão os próximos passos a serem dados. 

Revisão completa das finanças

Nessa etapa, você irá revisar todas as suas finanças de forma estratégica e com todas as informações, assim o seu cálculo terá mais precisão.  

Receitas

Comece anotando as receitas da sua empresa, isso inclui as vendas de produtos, o lucro e qualquer outra entrada de dinheiro. Compreende a receita, você identifica quais são as áreas que estão gerando mais valor e quais podem necessitar de ajustar e melhorar o financeiro do negócio. 

Despesas

Depois de anotar as receitas, chegou a hora de listar as despesas, tanto as fixas quanto as variáveis. 

As despesas fixas são aquelas que não mudam mês a mês, como o aluguel, os salários e as contas de serviços públicos (energia, água e internet). Despesas variáveis podem incluir custos de produção, marketing, e outras que podem flutuar. 

Ter um registro detalhado das despesas ajuda a identificar onde você pode cortar custos sem prejudicar as operações do negócio.

Dívidas

Nas dívidas, você deve anotar empréstimos, financiamentos e contas a pagar. Detalhe o valor, as taxas de juros, e os prazos de pagamento. 

Compreender as dívidas e os seus termos, te ajuda a desenvolver um plano de pagamento e evitar maiores complicações financeiras.  

Ativos

Por último, anote os seus ativos, isso inclui dinheiro em caixa, investimentos, equipamentos e qualquer outro bem que o negócio possui. 

Conhecer esses ativos é importante para avaliar o financeiro da loja e pode ajudar a identificar oportunidades para melhorar a liquidez, como vender ativos não essenciais.

Identificação de problemas

Depois de revisar e separar as papeladas, é hora de identificar os problemas que o seu negócio está passando. Focar nos seguintes aspectos é essencial: 

Fluxo de caixa

Analise o seu fluxo de caixa para entender como o dinheiro entra e sai da empresa. Verifique se há inconsistências ou períodos em que as saídas superam as entradas. Problemas comuns incluem atrasos nos recebimentos, excesso de estoque parado, ou pagamentos adiantados que prejudicam o caixa. 

Uma solução para gerenciar e monitorar o fluxo de caixa é utilizar ferramentas como o Controle de Caixa do Nex. O sistema permite registrar todas as entradas e saídas de dinheiro, facilitando a visualização de onde o dinheiro está sendo gasto e onde podem existir problemas.

Despesas desnecessárias

Reveja todas as suas despesas e identifique aquelas que são desnecessárias ou podem ser reduzidas. Isso pode incluir assinaturas de serviços pouco utilizados, compras de materiais em excesso, ou gastos com viagens e eventos não essenciais. 

Eliminar ou reduzir essas despesas ajudará a melhorar a saúde financeira da empresa e liberar recursos para áreas mais críticas.

Você pode desenvolver um plano de ação para corrigir as rachaduras e fortalecer o financeiro da sua loja.

Redução de custos

Reduzir custos é uma estratégia essencial para melhorar a saúde financeira da sua loja. Abaixo, você verá algumas áreas que você pode reduzir os custos: 

Gastos supérfluos

Quando vamos reduzir os custos, o primeiro que precisa ser analisado são os gastos que não afetam a administração do seu negócio. Reveja todas as suas despesas e identifique o dinheiro que pode ser poupado ou reduzido. Isso pode incluir: 

• Cancelar compras desnecessárias, evite comprar equipamentos ou produtos que não são essenciais para suas operações diárias ou que movimentam o estoque.
• Corte as assinaturas ou planejamentos que gastam muito e trazem pouca rentabilidade ao seu negócio. 

Negociação com fornecedores

A negociação com os fornecedores pode resultar em uma grande economia, planeje uma conversa para melhores condições, sem que isso afete a qualidade e o relacionamento com o seu fornecedor. 

Negocie o prazo de pagamento, veja em qual época do mês é melhor para transferir os valores de custo. Isso está ligado às condições de compra, tente obter algum desconto por volume ou veja se o fornecedor tem condições especiais de pagamento. 

Para ter uma boa negociação, estabeleça uma relação estratégica. Se a sua relação for de longo prazo com os fornecedores, veja se há um acordo favorável para ambas as partes. 

Caso tenha se interessado pelo assunto, recomendo que leia o texto “Gestão de compras: Como negociar com fornecedores” escrito pela Carol, uma das colaboradoras da Nextar! 

Eficiência operacional

Outro modo de reduzir gastos é melhorar o operacional da sua loja, estude as áreas que podem ser reduzidas e que não afetem no lucro ou na movimentação do negócio. Considere mudar: 

• Horário de funcionamento: ajuste os horários de funcionamento para maximizar a produtividade e minimizar os custos operacionais, como energia elétrica e mão de obra.
• Automatização de processos: invista em tecnologias que possam automatizar tarefas repetitivas e aumentar a eficiência.
• Gestão de estoque: mantenha um controle de estoque para evitar excessos ou desperdícios de produtos, além disso, sabendo os itens que estão disponíveis, você não perderá mais vendas. 

Aumento da receita

Para aumentar o crescimento financeiro do seu negócio, é preciso focar em estratégias para aumentar a receita. A seguir, te mostro algumas formas de atingir esse objetivo. 

Mix de produtos

Uma maneira de aumentar a receita é montar um mix de produtos que seja interessante para os clientes. Com o mix, você pode analisar o desempenho atual dos produtos ou serviços.

Além disso, você pode identificar pontos de melhoria. Pense em maneiras de inovar e aprimorar o mix para atrair mais clientes e aumentar as vendas. 

Promoções e ofertas

Outra maneira é fazer promoções e ofertas para aumentar a receita. No entanto, é essencial pensar de forma estratégica para não comprometer o lucro. 

Você pode criar promoções que tenham um tempo limitado para gerar um sentimento de urgência e necessidade dos clientes. 

Ou, você pode criar um programa de fidelidade que recompense os consumidores por compras frequentes. Fazer isso, incentiva a repetição nas compras e aumenta a lealdade na sua loja. 

A importância do atendimento ao cliente

Proporcionar um bom atendimento é uma das maneiras de fidelizar clientes e aumentar a sua base de consumidores. Quando os clientes se sentem valorizados e bem atendidos, eles são mais propensos a voltar e recomendar a sua empresa a outros. 

Além disso, um bom atendimento pode diferenciar a sua loja da concorrência, tornando-se um fator decisivo na escolha do consumidor.

Gestão de dívidas

Para tirar a sua loja do vermelho é preciso ter um plano para gerenciar as dívidas e voltar a ter uma boa saúde financeira. Sendo assim, vou te mostrar duas formas de fazer isso. 

Propostas de renegociação

A primeira é renegociar dívidas e ter um bom planejamento financeiro que garanta o pagamento dos acordos. 

Ao renegociar, preste atenção nos juros e pense em longo prazo, evite decisões imediatas e considere o prazo de pagamento e se o parcelamento se encaixa no seu orçamento. 

Assuma pagamentos mensais que sua empresa consiga arcar sem comprometer salários, impostos e recursos essenciais.

Plano de pagamento de dívidas

Crie um plano de pagamento realista, priorize as dívidas de maior impacto e estabeleça um cronograma que equilibre as obrigações financeiras com as operações do seu negócio. Um planejamento cuidadoso ajudará a reduzir as contas de forma controlada e evitar novos problemas financeiros.

Planejamento Financeiro

Um planejamento financeiro sólido é a base para o sucesso de qualquer negócio, ele ajuda a controlar os gastos, maximizar os recursos e garantir a estabilidade financeira a longo prazo. 

Orçamento rigoroso

Elaborar um orçamento é o primeiro passo para um planejamento financeiro eficaz. Isso envolve: 

• Anotar detalhadamente em receitas e despesas, tanto as fixas quanto as variáveis.
• Priorizar os gastos essenciais e identificar as áreas onde é possível reduzir os custos. 
• Revise e ajuste o orçamento regularmente para refletir mudanças nas condições econômicas e nos objetivos da empresa.

Monitoramento contínuo

Para ter um planejamento é necessário monitorar continuamente as finanças para manter o orçamento em dia e tomar as decisões com base nas informações. 

É preciso realizar as revisões mensais da finanças para comparar o desempenho real com o orçado e identificar diferenças e ajustar conforme o necessário. Além disso, sugiro que utilize ferramentas de gestão para acompanhar as receitas, as despesas e o fluxo de caixa em tempo real. 

E você já sabe a minha indicação, né? Com o Nex, você pode fazer tudo isso e muito mais. Gere relatórios dos lucros, do caixa e de outras áreas do seu negócio para manter uma visão clara da saúde financeira da sua loja e facilitar a tomada de decisões. 

Reserva de emergência

Crie uma reserva de emergência para caso ocorra uma situação que precise de atenção, a reserva é uma rede de segurança e permite que a empresa lide com o imprevisto sem comprometer as suas operações. 

Para construir uma reserva de emergência, o indicado é separar um percentual das receitas mensais até atingir um montante suficiente para cobrir pelo menos três a seis meses de despesas operacionais. 

Isso proporcionará uma boa margem de segurança para enfrentar qualquer imprevisto que possa surgir. 

Otimize o gerenciamento da sua loja. Com o Nex, você controla todas as áreas do seu negócio em só lugar e apenas em alguns minutos. Baixe agora e teste 14 dias gratuitamente! 

Conclusão

Chegamos ao final de mais um texto, vamos recapitular alguns tópicos? 

Você viu que é preciso analisar a situação real do seu negócio para que você consiga fazer uma revisão das receitas, cortar os gastos desnecessários e fazer o gerenciamento das dívidas. 

Espero que tenha te ajudado, caso reste alguma dúvida, fique a vontade para ler o texto novamente ou deixe um comentário. 

Te desejo boas vendas, até logo!